Modèle de cartographie des risques de non conformité

Il est important de fournir des mesures quantitatives et qualitatives pour chaque catégorie. Toutefois, comme pour toutes les évaluations des risques, une mesure précise peut être élusive. Dans le cas des risques ayant un impact financier direct, une valeur monétaire réelle peut être mesurable par rapport au risque. Une autre façon d`évaluer le risque est d`utiliser une échelle de criticité qui indique l`ampleur de l`impact si la non-conformité se produit. L`ampleur de l`impact peut être décrite en termes qualitatifs. Par exemple, pour l`impact de la réputation, un faible impact pourrait être minime à aucune couverture médiatique, tandis que l`impact élevé pourrait être la presse négative extensive dans les médias nationaux. Notez que la probabilité d`occurrence n`est pas un facteur aussi significatif dans l`évaluation de l`exposition à des événements catastrophiques que la préparation de la réponse de l`entreprise. Quelle est la résilience de l`entreprise face à un événement catastrophique? L`analyse des risques opérationnels ci-dessus est le point où l`évaluation des risques commence à se croiser avec la planification de la continuité des activités et la gestion des crises. Enfin, la conception du modèle opérationnel de la fonction de conformité devient de plus en plus importante. Ainsi, il exige un passage d`une couverture à l`unité d`affaires à un modèle où la couverture des unités d`affaires est combinée avec une expertise horizontale autour des principaux domaines de conformité, tels que BSA/AML; des actes ou pratiques abusifs, trompeurs ou abusives (UDAAP); hypothèque (dans toutes les entreprises hypothécaires); tiers et d`autres. Bien que chaque évaluation des risques de conformité soit différente, les plus efficaces ont un certain nombre de choses en commun. Les CFO devraient prendre en compte les pratiques de pointe suivantes lorsqu`ils travailleront avec leurs directeurs de la conformité pour évaluer l`évaluation: l`intégration de la gestion de ces risques offre des avantages tangibles.

Premièrement, elle garantit que l`entreprise a une vision véritablement complète de son portefeuille de risques et de visibilité sur toutes les questions systémiques (par exemple, Cross-Product, Cross-process), et qu`aucun risque matériel n`est laissé sans surveillance. L`identification des risques inhérents est la première étape de la création d`une carte des risques. Les risques peuvent être largement classés dans le risque stratégique, le risque de conformité, le risque opérationnel, le risque financier et le risque de réputation, mais les organisations devraient viser à tracer leurs propres listes en tenant compte des facteurs spécifiques qui pourraient les affecter financièrement . Une fois que les risques ont été identifiés, il est nécessaire de comprendre quel type d`événements internes ou externes conduisent les risques. Une carte des risques facilite également les dialogues interministériels sur les risques inhérents à l`organisation et favorise la communication sur les risques dans l`ensemble de l`organisation. Elle aide les organisations à visualiser les risques par rapport à l`autre, et elle oriente le développement d`une évaluation du contrôle de la façon de gérer les risques et la conséquence de ces risques. L`une des pratiques traditionnelles de l`industrie pour l`engagement de la deuxième ligne avec l`entreprise a été d`identifier les «processus à haut risque», puis d`identifier «tous les risques» et «tous les contrôles» qui se rapportent à chacun d`eux.

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